A lo largo de todo septiembre, en México se celebra el mes del testamento, y en algunas entidades se extiende hasta el mes de octubre.

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Este evento, impulsado por las autoridades, tiene el objetivo de fomentar la cultura de la previsión y la seguridad jurídica entre los ciudadanos.

Muchas notarías cuentan con descuentos de hasta 50% y beneficios adicionales para realizar este importante y necesario trámite. Además, se brinda asesoría jurídica gratuita y se prolongan los horarios de atención.

El testamento es un documento legal que deja instrucciones sobre tus deseos en caso de fallecimiento, y éste no implica que lo tengas que hacer en una edad avanzada, en algunos estados se puede realizar desde los 14 años.

El área de Educación Financiera de Citibanamex publica una guía con seis consejos para preparar el testamento de manera correcta, que indica quién podrá heredar tu patrimonio para evitar disputas, desgastes emocionales y económicos entre tus seres queridos.

Generalmente el tema del testamento se asocia con llegar a una edad cercana a la muerte: “si hago mi testamento, es porque me voy a morir pronto”, lo que genera miedo y preocupación, o se deja de lado debido a los problemas que se tendrían que enfrentar, lo cual se puede describir como el efecto desidia.

Este efecto nos hace ir dejando las tareas para después con el fin de evitar emociones no tan agradables como puede ser ansiedad, culpa o preocupación por tener que enfrentarse a decisiones que pudieran generar tensión en nuestra familia y amigos con respecto a lo que se va a dejar, señala Juan Luis Ordaz, director de Educación Financiera Citibanamex.

Considera que “sin duda hacer un testamento es una sabia y responsable decisión que te dará tranquilidad y certidumbre no solo a ti, también a tus seres queridos”.

Hacer testamento “no es tan difícil y tan caro”; pero morir y no contar con un testamento genera problemas entre familiares y amigos que pueden llegar a disolver las relaciones, problemas económicos, e incluso, legales que podrían derivar en años de juicios.

Por eso y para evitar problemas tras tu partida, Ordaz comparte seis recomendaciones para preparar tu testamento correctamente, y en donde el primero es hacer una lista de todos tus bienes y documentos importantes que serán necesarios cuando ya no estés como cuentas bancarias, seguros, bienes inmuebles e incluso tus objetos personales. Respecto a los productos financieros, toma en cuenta los beneficiarios que designaste al momento de su apertura y, si lo consideras necesario, realiza ajustes.

Como segundo punto, define a tus beneficiarios, por lo que si tienes hijos, esposa/esposo o concubina, la ley buscará protegerlos ante tu pérdida. De manera adicional, podrás nombrar a algún otro familiar como hermanos, sobrinos o algunas personas que no formen parte de tu familia, e incluso, puedes hacer donaciones. Esto puedes revisarlo con un notario público.

El tercer consejo es elegir a tu albacea (o albaceas), quien será la persona encargada de hacer que se cumplan tus decisiones al momento de partir, por lo que es importante que sea alguien de tu entera confianza, honesta, responsable, justa y ética. Recuerda pedírselo en vida, ya que este rol no es obligatorio.

Evítales gastos mayores a tus seres queridos, ya que en caso de no contar con un testamento, tus familiares tendrán que incurrir en gastos adicionales, sobre todo en juicios sucesorios intestamentarios. Y es que, en caso de no contar con un testamento formal, la ley establece quiénes serían los herederos y en qué proporción.

En tanto, si tienes deudas, cabe señalar que en caso de fallecimiento el total de los bienes que componen tu herencia servirá para el pago de estas deudas (hasta donde el valor alcance); por lo que si la deuda supera el valor de lo heredado tus herederos pueden elegir no aceptar la herencia. Si es menor, podrán saldarlo y quedarse con el resto.

Por último, “¡infórmate!”; y en este punto puedes solicitar más información en la página de la Secretaría de Gobernación (www.gob.mx/segob), y en la página del Colegio Nacional del Notariado Mexicano, A.C. (www.notariadomexicano.org.mx/).