Foto: cuartooscuro Acerca de la intervención que este jueves llevó a cabo el Gobierno de México a las tres instituciones financieras mexicanas, señaladas por lavado de dinero por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, el titular de la Secretaría de Hacienda, Édgar Zamora, explicó que, tras las acciones de la administración estadounidense, la dependencia que encabeza permaneció en monitoreo y consulta constante con el Banco de México (Banxico), con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y con la Asociación de Bancos de México (ABM).
Lo anterior, detalló el funcionario durante la conferencia mañanera de la presidenta Claudia Sheinbaum, tuvo como propósito evaluar de manera permanente las condiciones del mercado bursátil, “y tras el cierre de la jornada financiera del miércoles se constató que las líneas de financiamiento para las tres entidades señaladas (CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa) tenían problemas”.
Para evitar esta situación, “y de manera preventiva“, argumentó Zamora, “Hacienda, Banxico, el Instituto de Protección al Ahorro Bancario y la CNBV decidieron llevar a cabo una intervención temporal en la administración de dichas instituciones, con el fin de garantizar que no hubiera interrupciones en el sistema bancario y cuidar, de manera preventiva también, los ahorros de sus clientes“.
Hasta el momento, sostuvo el funcionario, “el sistema bancario mexicano no ha experimentado ninguna interrupción, opera de manera normal y se mantiene como uno de los más sólidos a nivel internacional, con índices de capitalización y liquidez superiores a los exigidos por las normas internacionales, lo que permite el funcionamiento adecuado de nuestros mercados financieros”.
Al respecto de esta intervención, indicó Zamora, “el tipo de cambio se ha mantenido muy estable, en un rango entre 18.85 y 18.95 (pesos por dólar), mientras que las tasas de interés en el mercado local presentaron bajas generalizadas de entre 0.01 y 0.03%, mostrando la fortaleza de los mercados financieros del país”.
Estas acciones de naturaleza preventiva, aseguró, “brindan certidumbre al público ahorrador y a los inversionistas respecto de la confiabilidad de nuestro sistema financiero y bancario, por lo que la comunicación con el mercado y sus actores ha sido fundamental, con el fin de que estas instituciones funcionen de manera normal y en estricto apego al marco regulatorio que les aplica”.
Cabe recordar que este jueves, durante su conferencia mañanera en Palacio Nacional la presidenta Claudia Sheinbaum fijó la postura del Gobierno de México sobre las sanciones administrativas que el miércoles impuso el Departamento del Tesoro de Estados Unidos a tres instituciones financieras mexicanas (CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa): “Hace algunas semanas, la Secretaría de Hacienda y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibieron información confidencial por parte del Tesoro estadounidense y del Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) acerca de este caso”, expresó.
En ese sentido, la jefa del Ejecutivo prosiguió: “La información que incluía el comunicado del Tesoro era muy general, no había ningún detalle de las razones por las cuales consideraba Estados Unidos que estas instituciones financieras hacían lavado de dinero, y parte de esa información fue publicada en la documentación que presentó el Tesoro”.
Ante ello, informó la mandataria federal, “Presidencia y Hacienda decidimos solicitar más información, porque la mayor información que venía era de transferencias que se hicieron a través de estas instituciones bancarias, de empresas chinas con empresas mexicanas. Las primeras, que vienen incluso mencionadas en el comunicado, son empresas legalmente constituidas. México tiene un comercio con China que ascendió, en 2024, a 139 mil millones de dólares“.
Bajo este contexto, argumentó Sheinbaum, “mencionar transferencias financieras entre instituciones chinas, legalmente constituidas, a través de estas instituciones financieras, con empresas mexicanas), no es prueba de lavado de dinero, sino sencillamente de transferencias como las miles de transferencias que se hacen todos los días entre empresas chinas y mexicanas, porque hay un comercio de 139 mil millones de dólares, que, por cierto, es muy pequeño, comparado con el que tiene Estados Unidos con China, que es de trillones de dólares“.
